Steuern: Leidenschaft statt leidiges Thema!

Der 2. September 2024 – bei vielen Unternehmern und Selbstständigen ist er bereits deutlich im Kalender hervorgehoben, endet doch an diesem Tag für diejenigen, die sich nicht steuerlich beraten lassen, die Frist zur Abgabe der Steuererklärung 2023. Damit die Aussicht auf den nahenden Stichtag die Sommerstimmung nicht allzu sehr trübt, ist eine gute und frühzeitige Vorbereitung ratsam, weiß Steuercoach und -beraterin Jennifer Frenken. Denn dass Steuern für Unternehmer weitaus lohnenswerter sein können, als ihr Image vermuten lässt – davon ist die Expertin überzeugt. Im Interview spricht sie mit uns über überholte Klischees, individuelle Strategien und die Wichtigkeit, finanzielle Chancen zu ergreifen.   

 Frau Frenken, Steuern sind als leidiges Thema bekannt; kaum jemand kann sich hierfür begeistern. Sie allerdings sind enthusiastisch, wenn es um Steuern geht. Woran liegt das?

Es stimmt, dass Steuern oft als leidiges Thema betrachtet werden, aber es gibt mehrere Gründe, warum ich mich dafür begeistern kann: Zunächst sind Steuern ein komplexes Thema, das eine gründliche Analyse und ein tiefes Verständnis erfordert. Diese Komplexität macht die Materie spannend, da es immer wieder neue Aspekte zu entdecken und zu erlernen gibt.

Des Weiteren haben Steuern einen großen Einfluss auf das Leben der Menschen und die Gesellschaft als Ganzes. Sie finanzieren öffentliche Dienstleistungen wie Bildung, Gesundheit und Infrastruktur. Die Möglichkeit, zu verstehen, wie Steuersysteme funktionieren und wie sie optimiert werden können, um der Gesellschaft zu dienen, ist faszinierend. Darüber hinaus ist Steuerrecht ständig im Wandel. Neue Gesetze und Vorschriften bringen kontinuierlich Veränderungen mit sich, die verfolgt und interpretiert werden müssen. Dieses dynamische Umfeld hält das Interesse hoch und erfordert eine ständige Weiterbildung. Steuern bieten viele Möglichkeiten zur strategischen Planung und Optimierung, sei es im persönlichen Bereich oder für Unternehmen. Die Entwicklung von Steuerstrategien und die Suche nach legalen Wegen zur Steuerersparnis sind interessante und herausfordernde Aufgaben.

Außerdem sind Steuern eng mit der Wirtschaft verbunden. Ein tieferes Verständnis von Steuersystemen kann auch zu einem besseren Verständnis der wirtschaftlichen Zusammenhänge führen. Dies kann in verschiedenen Bereichen nützlich sein, von persönlichen Finanzen bis hin zu globalen Wirtschaftsfragen. Zu guter Letzt kann es sehr erfüllend sein, Menschen und Unternehmen in Steuerfragen zu beraten. Es bietet die Möglichkeit, anderen zu helfen, ihre finanzielle Situation zu verbessern und sich in einem oft unübersichtlichen Bereich zurechtzufinden. Diese Aspekte machen das Thema Steuern für mich zu einem spannenden und lohnenswerten Gebiet, das weit über das Klischee des »leidigen Themas« hinausgeht. Es ist mein Beruf und mein Hobby.

Wann ist der richtige Zeitpunkt, um einen Steuercoach hinzuziehen – gibt es bestimmte Anzeichen, auf die Unternehmer achten können?

 Der richtige Zeitpunkt, um einen Steuercoach hinzuzuziehen, kann von verschiedenen Faktoren abhängen. Hier sind einige Anzeichen, auf die Unternehmer achten sollten:

• Gründung eines Unternehmens: Zu Beginn eines neuen Geschäfts kann ein Steuercoach helfen, die richtige Rechtsform zu wählen und steuerliche Grundlagen zu legen.
• Komplexität und Wachstum: Wenn das Unternehmen wächst und die steuerlichen Angelegenheiten komplexer werden, ist es ratsam, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen, um die Steuerlast zu optimieren und Fehler zu vermeiden, insbesondere wenn man auf der anderen Seite Vermögen aufbauen möchte.
• Änderungen in der Gesetzgebung: Das Steuerrecht ändert sich ständig. Ein Steuercoach kann sicherstellen, dass das Unternehmen immer auf dem neuesten Stand ist und von neuen Regelungen profitiert.
• Geplante Investitionen oder Expansionspläne: Bei großen finanziellen Entscheidungen kann ein Steuercoach wertvolle Ratschläge geben, um steuerliche Vorteile zu maximieren.
• Erbschafts- oder Nachfolgeplanung: Für die langfristige Planung, wie etwa die Übergabe des Unternehmens an die nächste Generation, kann ein Steuercoach eine wichtige Rolle spielen.

Ein Steuercoach kann nicht nur helfen, steuerliche Verpflichtungen zu erfüllen, sondern auch strategische Ratschläge geben, die langfristig Geld und Zeit sparen.

Der Begriff Coaching ist nicht geschützt. Wie lassen sich also seriöse Angebote von unseriösen unterscheiden – gibt es typische Red oder Green Flags, auf die Unternehmer achten können?

Ja, es gibt mehrere Red und Green Flags, auf die Unternehmer achten können, um seriöse Steuercoach-Angebote von unseriösen zu unterscheiden. Die Red Flags, also die Warnzeichen, sind:

• Fehlende Qualifikationen: Ein seriöser Steuercoach sollte über entsprechende Qualifikationen verfügen, wie zum Beispiel eine Ausbildung als Steuerberater, Wirtschaftsprüfer oder ähnliche Abschlüsse. Fehlende oder unklare Qualifikationen sind ein Warnzeichen.
• Unrealistische Versprechungen: Wenn ein Coach garantiert, dass Sie keine oder extrem niedrige Steuern zahlen werden, ist das ein großes Warnzeichen. Steueroptimierung hat immer Grenzen und Risiken.
• Keine Referenzen: Seriöse Steuercoaches können in der Regel Referenzen oder Fallstudien vorweisen. Wenn ein Anbieter keine Referenzen liefern kann oder möchte, sollte man vorsichtig sein.
• Mangelnde Transparenz bei Gebühren: Seriöse Anbieter legen ihre Gebührenstruktur offen dar. Wenn die Kosten unklar oder sehr niedrig im Vergleich zum Marktstandard sind, könnte das auf unseriöse Praktiken hindeuten.
• Fehlende Mitgliedschaft in Berufsverbänden: Seriöse Steuercoaches sind oft Mitglied in Berufsverbänden wie der Steuerberaterkammer oder anderen relevanten Organisationen. Fehlende Mitgliedschaften können ein Warnsignal sein.
• Schlechte Online-Bewertungen: Negative Bewertungen und schlechte Reputation im Internet sind klare Warnsignale.

Zu den Green Flags, also den positiven Anzeichen, hingegen gehören:

• Relevante Qualifikationen und Zertifikate: Ein seriöser Steuercoach verfügt über nachweisbare Qualifikationen und Zertifikate in Steuerrecht, Finanzwesen oder einem ähnlichen Bereich.
• Positive Referenzen und Empfehlungen: Zufriedene Kunden, die den Steuercoach weiterempfehlen, sind ein starkes Indiz für Seriosität und Qualität.
• Transparente Gebührenstruktur: Ein seriöser Anbieter legt klar und transparent die Kosten und den Umfang der Dienstleistungen dar.
• Mitgliedschaft in Berufsverbänden: Mitgliedschaften in anerkannten Berufsverbänden oder -organisationen zeigen, dass der Coach sich an berufliche Standards und ethische Richtlinien hält.

Ich persönlich achte auch bei meinen Mentoren stets auf deren Abschlüsse und deren Erfahrungsschatz. Als Steuerberaterin und als ehemalige Finanzbeamtin habe ich mich unzählige Stunden mit der Materie befasst, so dass ich persönlich auch stets immer Experten zu Rate ziehe, welche sehr gut ausgebildet sind und ihr Fach verstehen.

Braucht es für die erfolgreiche Steueroptimierung immer eine individuell zugeschnittene und durch einen Coach entwickelte Strategie – oder gibt es auch Fälle, in denen sich dieses Wissen mit einer kurzen Recherche aneignen lässt?

Eine individuelle Strategie ist definitiv zielführender – und zwar aus folgenden Gründen:

• Komplexität und Individualität: Steuerrecht ist hochkomplex und variiert stark je nach individuellem Fall. Jeder Unternehmer hat einzigartige finanzielle und geschäftliche Strukturen, die eine maßgeschneiderte Lösung erfordern.
• Gesetzliche Änderungen: Steuergesetze ändern sich häufig. Ein erfahrener Steuercoach bleibt über aktuelle Änderungen informiert und kann sicherstellen, dass die Strategien immer auf dem neuesten Stand sind.
• Fallstricke und Risiken: Ohne tiefgehendes Wissen können leicht Fehler gemacht werden, die zu Strafen oder höheren Steuerzahlungen führen. Ein Coach kann helfen, diese Risiken zu minimieren und legale Optimierungsmöglichkeiten voll auszuschöpfen.
• Langfristige Planung: Steueroptimierung ist nicht nur eine einmalige Aufgabe, sondern ein fortlaufender Prozess, der regelmäßige Anpassungen und Überprüfungen erfordert. Ein Steuercoach kann eine langfristige Strategie entwickeln und überwachen.

Hinzu kommt das Risiko kurzer Recherchen, denn online sind oft nur allgemeine Ratschläge, die nicht auf den individuellen Fall anwendbar sind. Laien können leicht steuerliche Feinheiten missverstehen, was zu kostspieligen Fehlern führen kann. Um wirklich umfassendes und aktuelles Wissen zu erlangen, ist ein erheblicher Zeitaufwand notwendig, den viele Unternehmer nicht leisten können.  Es ist daher ratsam, auf einen professionellen Steuercoach zurückzugreifen, um eine präzise, individuelle und risikofreie Steueroptimierung zu gewährleisten. Die Investition in fachkundige Beratung zahlt sich oft durch erhebliche Steuerersparnisse und die Vermeidung von Fehlern aus.

Unsere Gesprächspartnerin:

Jennifer Frenken ist als Steuerberaterin, LL.M., und als zertifizierte Stiftungsberaterin bekannt.

Neben ihrer Tätigkeit als Steuercoach ist sie als Hochschuldozentin gefragt.

Beitragsbild: Matti Husemann Fotografie

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